《行为金融学期末备考》试题及答案

《行为金融学期末备考》试题及答案 行为金融学期末备考，需要对课程核心概念和理论进行系统梳理。理解“认知偏差”（Cognitive Bias）是至关重要的一环，例如损失厌恶（Loss Aversion）、锚定效应（Anchoring Effect）和框架效应（Framing Effect）等。这些偏差会对人的决策产生潜移默化的影响，并在金融领域扮演着关键角色。 一、选择题（每题2分，共20分） 1. 以下哪个理论最能解释为什么人们倾向于持有亏损资产，以避免承认损失？ A. 风险中性理论 B. 损失厌恶理论 C. 效用最大化理论 D. 预期理论 2. “锚定效应”指的是： A. 投资者对未来收益的乐观预期 B. 初始信息（锚点）对后续评估的影响 C. 投资者在决策过程中避免风险的倾向 D. 投资者对市场趋势的判断 3. 以下哪一项属于“框架效应”的体现？ A. 投资者总是理性地评估风险收益 B. 同样的数字在不同的框架下会产生不同的影响 C. 投资者总是追求最大化的收益 D. 投资者会忽略非理性行为的影响 二、简答题（每题10分，共30分） 1. 解释“过度自信”在行为金融学中的概念，并说明它可能导致什么样的金融决策错误。 2. “禀赋效应”是指什么？请结合一个具体的例子说明它如何影响交易行为。 答案（仅供参考） 1. 选择题：B 2. 选择题：C 3. 简答题：(答案需包含对过度自信的概念和影响的描述) 4. 简答题：(答案需包含对禀赋效应的概念和例子) 备注：以上试题及答案仅为示例，实际考试内容可能有所差异。在期末备考时，务必参考教材和课堂笔记，并积极进行知识回顾与练习，才能更有效地掌握行为金融学的核心要点。 展开